В инвестиционном портфеле могут находиться разные активы: фьючерсы, вклады в ПИФы, драгоценные металлы, банковские депозиты, акции и облигации.
Именно о двух последних будет идти речь в статье. Зная характеристики этих ценных бумаг, вы сможете определять долю инвестирования в каждую из них, исходя из ваших целей и возможностей.
Давайте разбираться.
Узнайте, в какие ценные бумаги выгоднее инвестировать?. Какое отличие акции от облигации и каковы ключевые особенности каждой из них?
Что такое акции и какие их виды бывают?
Акция представляет собой ценную бумагу, которая подтверждает право владельца на долю в компании. Капитал акционерного общества делится между инвесторами пропорционально вложенным деньгам.
Владение таким активом предполагает два типа доходов:
— процент от получаемой прибыли, который выплачивает фирма по итогам года или чаще,
— разница в курсовой цене, когда покупка бумаги происходит дешевле, чем ее продажа в перспективе.
Для выбора следует придерживаться следующих правил:
— определите для себя цель инвестирования и время на ее достижение,
— узнайте о величине дивидендов,
— проанализируйте стабильность бизнеса эмитента, финансовую отчетность, рост прибыли и выручки,
— сравнивайте между собой фирмы только одной отрасли, потом — другой,
— обратите внимание на бумаги недооцененных компаний.
Акции бывают двух видов: простые и привилегированные.
Первые дают право голоса в совете директоров фирмы из расчета 1 голос = 1 бумага и получение процента от чистой прибыли.
Владельцы вторых получают право первоочередного получения дивидендов и возмещение денег в случае ликвидации компании.
Учитывайте имеющиеся недостатки:
— нет реальной вещественной стоимости,
— курсы бумаг могут стремительно падать и продолжительное время не восстанавливаться,
— риск убытков при моновложениях – в бумаги одной компании,
— влияние на ценообразование мировых политических и экономических изменений.
Чтобы обеспечить баланс и диверсификацию, оптимально в инвестиционном портфеле рекомендуем иметь набор в 10-30 документов. В зависимости от ваших финансовых возможностей. Учтите, что один человек в состоянии качественно отслеживать именно такое количество бумаг: проверять, докупать, оплачивать налоги и т.д.
Чтобы дать ответ на вопрос — «Что выгоднее акции или облигации?» рассмотрим второй тип ценных бумаг.
Что такое облигации и их виды
Это ценная бумага, по которой выпускающий ее орган или компания получает от инвестора деньги в долг с гарантированным возвратом средств в определенный срок. Дополнительно начисляется купонный доход за пользование финансами в виде процента от стоимости облигации.
Все данные о сроках и фиксированных процентных выплатах известны в момент приобретения бумаг.
При росте инфляции и повышении Центробанком ключевой ставки, облигации падают в цене. Их можно продать до срока погашения.
Облигации бывают двух видов:
— государственные (ОГВЗ),
— корпоративные.
Первые наиболее надежные, обеспечивают стабильные выплаты по купонам, размер которых — чуть выше банковского процента. Вы занимаете деньги государству.
Вторые выпускают корпорации для привлечения капитала, расширения производства, финансирования новых проектов. Их размер выше, но риски – тоже. Следует обращать внимание на государственные предприятия и крупные частные компании.
Облигации — хороший вариант стабильного получения пассивного дохода. Из плюсов можно отметить, что вы четко фиксируете свою доходность на срок владения активом. Из минусов — невысокая доходность, не намного превышающая уровень инфляции.
По срокам погашения бывают:
— краткосрочные (до 1 года),
— среднесрочные (1-5 лет),
— долгосрочные (свыше 5 лет).
Выпускаются в гривнах или валюте, могут конвертироваться (вы обменяете их на другую ценную бумагу этого же эмитента) или нет.
Как составить облигационный портфель читайте здесь
Сходства между акциями и облигациями в том, что оба вида бумаг приносят прибыль, но есть и отличия.
Различия между акциями и облигациями
Главная разница этих двух активов в самой их сути: акции — это капитал эмитента, а облигации – его долг. И вы можете стать либо совладельцем предприятия, либо его спонсором на время.
Торговля акциями и облигациями ведется на рынке постоянно.
Другие показатели:
Ликвидность
Она высокая в обоих случаях, их легко приобрести и продать.
Доходность
По облигациям будущий доход известен сразу при покупке, процент стабилен.
У акций суммы могут меняться в зависимости от результатов деятельности компании. В процентном отношении их доходность выше, рост котировок на рынке не лимитирован.
Сроки инвестирования
Бонды выпускаются на определенный срок, а акции не имеют ограниченного периода обращения. Главное — достижение хороших финансовых результатов.
Риски
Акции в отличие от облигаций — более рискованный финансовый инструмент. Здесь нет абсолютной гарантии возврата вложенных денег и выплат, они не обеспечены государственной поддержкой, имуществом компании или его активами.
Вероятность удешевления бумаг, принадлежащих акционерам, выше. Это зависит от многих факторов — от мирового финансового кризиса до репутационного скандала в компании.
Облигации надежнее.
Выгоднее вкладываться в акции или облигации?
Разрешить вопрос — «Купить акции или облигации?» легко, учитывая описанные выше особенности. Все зависит от поставленных вами задач.
Первые ориентированы на значительный доход при высоких рисках. Вторые – на предсказуемость финансового результата в скромных размерах.
Если вы хотите уверенности и относительного спокойствия за сбережения без погони за высокой прибылью — выбирайте ОГВЗ. Это подойдет людям, имеющим сдержанный нрав с желанием получать стабильный пассивный доход.
Амбициозным и смелым нужна покупка доли актива в нескольких крупных корпорациях. Но здесь потребуется время для отслеживания ситуации на рынке для быстрого реагирования на изменение ситуации. Ваша прибыль будет зависеть еще и от принятого решения — продать или купить.
Заключение
Взаимосвязь облигации и акции выражается в их гармоничном существовании в портфеле инвестиций. Одни приносят больший доход, вторые более надежные. И перекрывают колебания активов для достижения оптимального результата. Оба вида вложений — достаточно консервативные и очень популярные в среде трейдеров.
Хотите получить больше знаний по этой теме и создать свою инвестиционную стратегию? Предлагаем Курс обучения инвестированию на образовательной платформе Александра Герчика.
Присоединяйтесь к клубу успешных и богатых!
Часто задаваемые вопросы:
Что выгоднее покупать акции или облигации?
Все зависит от ваших целей. Акции приносят больший доход, но и риски таких вложений выше. Облигации надежнее в плане получения небольшого стабильного пассивного дохода.
Какие недостатки есть у облигации?
Основной недостаток — невысокая доходность. Прибыль всего на пару процентов в год превышает уровень инфляции. Сохранить ваши деньги можно, а разбогатеть – не получится.
В чем преимущества облигаций перед акциями?
Это — надежный финансовый инструмент без неожиданностей и стрессов. Гарантированные выплаты по облигациям обеспечены имуществом и активами компаний. А ОВГЗ — обязательствами государства.
При покупке облигаций вы сразу можете получить информацию о сроках и фиксированных процентных выплатах. Это поможет планировать бюджет.
Что лучше защитит капитал — акции или облигации?
Облигации защитят ваш капитал от инфляции, но значительного дохода не принесут. Акции более прибыльные, однако несут риски и не дают гарантий.
Главное — грамотное инвестирование в разные виды ценных бумаг с учетом размера доходов и надежности вкладов.
