Как обеспечить оптимальную диверсификацию инвестиционного портфеля и какие облигации купить?
Напомним, что долговые обязательства, выпускаемые государством или компаниями – стабильный вид вложений для сохранения и приумножения капитала.
В статье вы узнаете о самых лучших и выгодных облигациях для инвестирования в этом году. И получите ответ на вопрос – «Какие облигации лучше покупать уже сейчас?»
Что ждет рынок облигаций в 2023 году?
Мировая экономика находится в процессе адаптации к складывающимся условиям с учетом санкций и политических изменений.
Стратегия инвестиций тоже претерпевает изменения. Рынок облигаций предоставляет новые возможности, однако в текущей ситуации многие используют консервативные инструменты, учитывая все риски: длинные госблигации без сильных колебаний в долгосрочной перспективе.
Разумно будет вкладываться и в краткосрочные облигации (до 1 года) надежных эмитентов с рейтингом не ниже А.
Впоследствии портфель можно адаптировать в зависимости от происходящих изменений.
Публичный выход корпораций с первичным размещение бумаг нуждается в анализе.
К концу года ожидаются благоприятные условия для покупки длинных облигаций с датой погашения до 2030 года. Этому способствует рост доходности в секторе корпоративных ценных бумаг.
Оснований для волнения по поводу каких-либо системных проблем не предвидится, кредитный рейтинг большинства обращающихся на рынке бумаг достаточно высокий.
ТОП 20 облигаций с высокой доходностью
Как выбрать облигации для инвестирования, чтобы получать высокий доход?
Высокодоходными считаются бумаги со щедрыми купонными выплатами. Они достигают 25% годовых. Но и риски в этом случае повышенные.
К бумагам с высокой доходностью можно отнести:
— облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) — доходность 17-19%. Это самые надежные ценные бумаги в Украине, ибо их погашение гарантируется государством.
— военные облигации, как разновидность ОВЗД, имеющие целевое назначение
— украинские еврооблигации – около 10%
— корпоративные ценные бумаги отечественных предприятий, владельцем которых является государство:
- Нафтогаз
- Ощадбанк
- Укрзализныця
- Укрэксимбанк
Какие лучше покупать облигации из этого сегмента – основывайтесь на анализе экспертов и личном предпочтении. Уровень доходности от них составляет от 8 до 14 процентов
К негосударственным отечественным компаниям, вызывающим интерес относятся:
— Метинвест из группы СКМ
— Донбасская топливно-энергетическая компания (ДТЭК)
— Кернел – аграрная корпорация
— МХП – международная компания в сфере продовольственных и агротехнологий, выросшая из «Мироновского хлебопродукта»
– Водафон Украина – телекоммуникационный оператор
— ВИЭ – структура по восстановлению отечественной энергетики
— NovaPay (Новая почта), впервые публично разместившая свои бумаги с погашением от 1 до 18 месяцев и ставкой доходности до 20% годовых
Из зарубежных эмитентов стоит обратить внимание на: казначейские облигации США, Великобритании, Бразилии. Процент составляет от 4 до 6 в год.
А также корпоративные:
— Telefonica — крупнейшая телекоммуникационная компания мира (9,6% годовых)
— Lumen Technologies с 7,8 процентами
— ONEOK, занимающаяся транспортировкой газа 7,34.
10 советов по вложению в облигации
Предлагаем несколько рекомендаций для принятия решения, в какие облигации вкладываться.
- Доля гособлигаций в портфеле должна составлять 15-20 процентов для защиты ваших финансов.
- Заведите за правило — при выборе облигаций иностранных компаний, сравнивайте государственный долг страны и ее ВВП. Если долг составляет около 50% от объема экономики, то риски дефолта умеренные. А если приближается к 100% — откажитесь от покупки.
- Применяйте расчет годового дохода от бумаг. Формула следующая:
Д = С / Ц * 100, где
С – сумма годовых выплат по купонам
Ц – номинальная цена облигации
- Учитывайте данные рейтинга бумаг. Они обратно пропорциональны рискам: чем выше топовая оценка, тем меньше вероятность потери вложенных денег. А вот доходность и рискованность напрямую зависят друг от друга.
- Основные параметры, на которые следует обращать внимание: ставка купона, срок до погашения, надежность эмитента, ликвидность облигации.
- Помните, что низкорисковый инструмент всего на пару процентов превышает уровень инфляции, обеспечивая таким образом надежность в сохранении капитала. Но не позволяет его приумножить.
- Следите за кредитной политикой государства. При повышении центробанком ключевой ставки приобретение облигаций становится менее выгодным (в сравнении в депозитами, например). Тогда они дешевеют и их покупка становится не выгодной.
- Будьте готовы к потерям. Правильный психологический настрой поможет не разочароваться в торговле и продолжать инвестировать.
- Не вкладывайте заемные средства в надежде на обогащение. Лучше начните с покупки пары ценных бумаг, чем расплачиваться огромными суммами в случае неудачи.
- Учитесь. Расширяйте кругозор, изучайте рынок, следите за экономической ситуацией, ищите информацию. Все, что вы узнаете, будет способствовать успеху в трейдинге и инвестировании.
Заключение
Хотите получить более подробную информацию о том, какие облигации покупать? В чем их отличие от акций, как правильно сформировать инвестиционный портфель? Приглашаем на Бесплатные курсы для трейдеров на образовательной платформе Александра Герчика., где вы научитесь зарабатывать и грамотно управлять своим капиталом.
Обязательно прочтите нашу статью о том, как застраховать инвестиции!
Часто задаваемые вопросы:
Какие облигации лучше взять?
Надежными являются облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) и корпоративные ценные бумаги ведущих компаний.
Какие облигации покупать при повышении ключевой ставки?
В этом случае следует предпочесть краткосрочные облигации. Ведь рынок ценных бумаг будет снижаться, спрос и цена на них уменьшатся.
Когда облигации падают в цене?
Рост инфляции предполагает определенные шаги со стороны государственных органов. При повышении ключевой ставки Центробанком происходит повышение ставок по кредитам, их число сокращается. Люди копят деньги, а не тратят их, не покупают ценные бумаги.
Поэтому спрос на облигации падает, следовательно – снижается их стоимость.
Когда облигации растут в цене?
Снижение ключевой ставки Центробанком влечет рост цен на долговые бумаги. Ибо облигации становятся более привлекательными в плане вложения в них денег населением и инвесторами.
