Чтобы удержаться на любом финансовом рынке хоть сколько-то, необходим грамотный риск-менеджмент. Это означает, что трейдер должен уметь адекватно оценивать риски, диверсифицировать их, оптимизировать и снижать. Именно наличие таких навыков позволяет не только сберегать капитал, но и приумножать.

Эти навыки гарантируют трейдеру стабильную прибыль и относительную безопасность на бирже. Управление капиталом на рынке forex подразумевает соблюдение определенных правил, которые мы здесь сейчас рассмотрим.

Что такое управление капиталом на Форекс?

К сожалению, большинство трейдеров интересует тема обсуждения различных торговых стратегий, а риск-менеджмент занимает одно  из последних мест, причем совершенно незаслуженно. 

Но вместо того, чтобы обсуждать, какая точка входа на рынок самая правильная, было бы более полезно постоянно задавать вопрос — что такое капитал и как его сохранить. Ответ на него может спасти тысячи депозитов. 

Новичкам особенно надо фокусироваться на том, как сохранить капитал, а не как его нарастить. Как раз этим вопросом и занимается риск-менеджмент, в рамках которого существуют правила управления капиталом на форекс.

С чего начать управление капиталом на Форекс

В первую очередь с анализа предыдущих сделок. Надо посчитать прибыль с каждой успешной сделки и убыток с каждой неудачной. И потом сравнить показатели. Именно в это месте у большинства новичков и кроются проблемы.

У опытных трейдеров прибыль обычно суммарно перевешивает убытки.

У новичков — хорошо, если они выйдут на такое соотношение успешных и неудачных сделок, при котором они хотя бы не теряют деньги. Но у подавляющего большинства сумма убытков сильно перевешивает величину прибыли.

Самая оптимальная пропорция — когда прибыльность потенциальной сделки в 1,5 раза больше возможного убытка по ней. Плюс, часть заработанных денег надо регулярно выводить — хотя бы для того, чтобы не потерять все заработанные деньги на нескольких неудачных сделках.

Вот примерно к такому результату надо стремиться. Особенно если ваша специализация доверительное управление на Форекс.

Теперь рассмотрим подробнее, что такое управление капиталом на рынке форекс и какие у него правила.

1. Инвестируйте в проект не больше половины своего капитала

Каким бы ни казался заманчивым проект, никогда не вкладывайте весь капитал в один инструмент. На этом строится вся диверсификация рисков. У вас всегда должна оставаться свободная часть капитала для других выгодных инвестиционных проектов.

2. На одной сделке рискуйте не более, чем 1-2% от суммы всего капитала.

Это еще одна ключевая страховка от разорения. Другая сторона вопроса — у опытных трейдеров может быть открыто несколько потенциально выгодных сделок, а для этого тоже надо иметь средства. Это позволяет быть более стабильным в торговле и успешно наращивать депозит. 

По разным данным чаще всего рекомендуют рисковать не более, чем 5% от депозита. Но если вы — новичок, то лучше поберечься и стараться укладываться в 1-2%.

3. Открывайте одну или несколько позиций на общую сумму, не превышающую до 25% от депозита. 

Именно эта сумма чаще всего является гарантийным обеспечением для вашего брокера. 

4. Диверсифицируйте риски с умом без вреда для концентрации

Придерживайтесь здравого баланса. 

Понятно, что диверсификация нужна, но нет смысла нагребать в портфель более 5-7 групп инструментов: 

• Во-первых, можно банально запутаться. 
• Во-вторых, посчитайте корреляцию инструментов еще до формирования портфеля. Можно даже выбрать нулевую, но лучше прибегнуть к отрицательной. Тогда при падении одних активов прибыль от других компенсирует убытки от первых.

5. Ставьте стопы!

Они защищают от больших убытков, когда цена  неожиданно меняет направление.  Стопы фиксируют цену и позволяют закрыть сделку именно по ней. На размер стопов влияет анализ рынка, способность и готовность трейдера управлять рисками и одновременно извлекать прибыль.

6. Грамотно определяйте норму прибыли

И делать это надо с любой гипотетической сделкой еще до того, как в нее идти. Прогноз соотношения нормы прибыли и убытка нужен для балансировки рисков в случае, если на рынке сложится опасная ситуация.

Оптимальным соотношением считается 3:1. При расчете лучш пользоваться всеми доступными инструментами риск-менеджмента. А если сделка им не соответствует, настоятельно рекомендуем отказаться от нее. 

К примеру, если риск составил 200 $, то прибыль от данной сделки должна быть не ниже 600 $, потому что 600:200 как раз укладывается в соотношение 3:1. Если потенциальная прибыль меньше, то благоразумнее будет отказаться от сделки.

Основной доход трейдера чаще всего  покрывает совсем небольшое количество сделок, поэтому старайтесь сохранять прибыльные позиции как можно дольше в рамках вашей стратегии и риск-менеджмента, и одновременно сводите к минимуму потери, чтобы уберечь капитал.

7. Грамотно открывайте несколько позиций

Заранее решите, какие позиции будут торговыми, какие — трендовыми.

Торговые понадобятся для краткосрочной торговли, и здесь располагайте стопы близко.

По трендовым позициям, которые рассчитаны на долгосрочную перспективу, расположите стопы дальше. Это поможет сохранить позицию при небольшом разбросе цен.

Грамотное управление капиталом на форекс и работа с несколькими открытыми позициями максимально сокращает риски и дает возможность получать значительную прибыль.

8. Избегайте слишком агрессивной торговли на Форекс

Нет ничего более ошибочного у новичков, чем агрессивный стиль торговли. 

При грамотно выстроенном управлении капиталом несколько последовательных потерь  не истратят большую часть капитала трейдера. 

В противном случае каждая сделка несет слишком высокий потенциальный риск.

9. Будьте реалистичны в своих целях и ожиданиях

Не думайте, что чем более агрессивно вы будете торговать, тем быстрее вы получите прибыль. Оно так не работает. 

Для успешного трейдинга нужна устойчивость, а не скорость. Поэтому сбавьте обороты и снизьте ожидания. Вы все успеете. Сначала научитесь.

10. Умейте честно признавать свои ошибки

Желательно делать это вовремя. Если все говорит о том, что сделка неудачная — выходите из нее как можно быстрее, пока еще можно спасти депозит.

Не пытайтесь изменить плохую ситуацию и превратить ее в хорошую ценой потерь — с форексом это не работает.

Заключение

В риск-менеджменте есть один главный принцип — еще до входа в сделку надо убедиться, что потенциальная прибыль будет больше предполагаемых убытков.

От крупных провалов можно и нужно ограждать себя заранее — выбрав оптимальную точку входа, рассчитав уровень прибыли и размером стопа.

Эти же советы по управлению капиталом на forex актуальны и для других рынков.