Что такое индексные фонды и как в них инвестировать?

Трейдеры предпочитают финансовые инструменты, которые дают хорошую доходность с приемлемым уровнем риска. Многие выбирают активы, купив которые можно вложиться сразу в комплекс ценных бумаг. Это — инвестиционные фонды. Они бывают нескольких типов: паевые (ПИФы), венчурные, хеджевые, взаимные, чековые и биржевые. К последним относят индексные фонды (ETF — exchange-traded fund).

Такой fund представляют собой форму коллективных вложений и имеют готовые инвестиционные решения без необходимости изучения рынка отдельными вкладчиками.

Фондовый индекс — это индикатор ситуации на рынке ценных бумаг. Он рассчитывается, исходя из определенного набора облигаций или акций.  

На росте фондовых индексов, являющихся основой функционирования ETF, можно зарабатывать Нужно только инвестировать во входящие в его корзину акции.

В статье вы узнаете, что такое индексные фонды, какие у них есть преимущества и недостатки, как в них инвестировать. И увидите ТОП список индексных фондов.

Что такое индексные фонды?

Индексный фонд (index fund) имеет в своем активе акции, входящие в индекс (реестр) причем в тех же пропорциях, повторяя структуру выбранного базового индекса. Ценные бумаги ETF торгуются на бирже.

По классике в ИФ должно быть 100% таких акций. Но в Украине, например, по законодательству открытые index fund могут инвестировать в акции лишь 40% активов. Классическими являются только закрытые ЕТФ. Однако, можно вкладывать средства в иностранные.

Самый известный индекс — S&P 500, корзина которого включает акции 500 публичных компаний США с наибольшей капитализацией. По нему определяют состояние американского фондового рынка на текущий момент. Напрямую вложить средства в индекс невозможно, для этого используют fund как инструмент. Рост этого показателя на рынке увеличивает и прибыли акционеров ETF. Вам предоставляется возможность одной инвестицией значительно диверсифицировать свой портфель без крупных вложений в разные активы.

Доходность индексных фондов состоит из процентных выплат по ценным бумагам и увеличения их рыночной стоимости. Часть дохода ЕТФ распределяется между инвесторами, часть может быть реинвестирована в ценные бумаги.

Преимущества индексных фондов  

Выбирая index fund, важно оценить его характеристики.

Лучшие индексные фонды определяют по преимуществам:

— простота и доступность вложений, низкий порог входа,

— широкая диверсификация, возможность инвестировать в огромное количество ценных бумаг, что значительно сокращает риски,

— невысокие комиссионные сборы до 0.5%,

— нет необходимости управлять портфелем, все вопросы решает управляющая компания,

— общая доходность выше, чем у других виды финорганизаций, включая банковские депозиты,

— малые транзакционные издержки, ибо нет нужды торговать при стабильных показателях индексов,

— прозрачность инвестиционной стратегии, когда вложения производятся в конкретный индекс,

— большое разнообразие используемых стратегий,

— ликвидность бумаг, которыми владеет инвестор.

Недостатки индексных фондов  

Индексные инвестиционные фонды имеют и недостатки:

— портфель инвестиций как растет вместе с индексом, так и падает,

— человеческий фактор в лице управляющих fund — менеджер может допустить ошибку,

— трудности с тем, чтобы «вытащить» деньги, особенно во время временного снижения рынка,

— самостоятельное перечислением налогов с дивидендов (для некоторых организаций),

— отсутствует защита и гарантии на вложенные финансы,

— риск потери средств в случае глобального обвала рынка,

— трудно перевести деньги в другие акции, если они не входят в фондовую корзину.

Список лучших индексных фондов

В финансовом поле много инвестиционных компаний, имеющих заслуженную репутацию и применяющих выигрышные стратегии.

Предлагаем топ индексных фондов для успешного приумножения капитала, в которые рекомендуем вложиться в текущем году:

•         SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
•         iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
•         Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
•         iShares U.S. Treasury Bond ETF (GOVT)
•         iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)
•         Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)
•         SPDR Gold MiniShares (GLDM)
•         Vanguard Value ETF (VTV)
•         Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)
•         iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

В Украине следует обратиться в закрытые корпоративные организации, которым разрешено работать с частными лицами.

Примером является биржевой фонд «Индекс Украинской биржи» (тикер на рынке — KUBI).

Как инвестировать в индексные фонды  

Вложить в индексные фонды свои средства можно:

— С помощью брокера на бирже, открыв счет и выбрав конкретный ЕТФ.

— У поставщика index fund, представителей управляющих компаний.

— Через банки. Но здесь будьте готовы к большим издержкам и внесении значительных сумм для покупки.

Чтобы купить индексный фонд в Украине, необходимо предъявить стандартный набор документов: паспорт, идентификационный номер, анкету-заявку, источник происхождения средств. Минимальный порог входа — 5 тыс гривен. Все нюансы будут отражены в договоре.

О том, что вы стали инвестором index fund, будет включение в реестр и выдача свидетельства или выписки со счета с указанием количества купленных бумаг.

Рекомендованный срок вложений — не менее года.

Заключение                

Многие считают index fund одним из наиболее выгодных финансовых инструментов для частного инвестора, позволяющий диверсифицировать портфель и уменьшить риски.

Это — самый легкий способ контролировать процесс. Достаточно зайти на сайт фондовой биржи и глянуть на динамику изменения индекса. Ему, как правило, соответствует доходность ЕТФ.

Эксперты утверждают, что в будущем именно index fund опередят другие виды инвестфондов по многим показателям.

Для большего погружения в тему приглашаем на образовательную платформу Gerchik Trading Ecosystem.

Часто задаваемые вопросы: